Franța: ADAN susține flexibilitatea pentru aplicarea regulilor de combatere a spălării banilor

2 minute citite Postat de Marine Debelloir. Articolul a fost actualizat pe 31 martie 2020 la 9:48 a.m.

susține

Asociația pentru dezvoltarea activelor digitale (ADAN) a lansat o consultare pentru a afla mai multe despre companiile cripto-criptografice din Franța. Acesta și-a publicat raportul, care solicită flexibilitate în aplicarea măsurilor de combatere a spălării banilor.

Cine sunt companiile cripto-criptografice din Franța ?

Inițiativa a fost lansată la sfârșitul lunii ianuarie anul trecut. După cum v-am explicat atunci, ADAN a exclus din această consultare companiile care oferă schimburi pentru monede fiat. Mai puțin mediatizate, companiile cripto-criptografice sunt, de asemenea, în prezent mai puțin supravegheate: nu trebuie să se înregistreze la AMF. De aceea, ADAN sa concentrat asupra acestora.

După cum precizează raportul, activitățile de cripto-criptare sunt extrem de diverse. Cu toate acestea, în Franța, majoritatea actorilor chestionați (12 dintre ei) confirmă că oferă servicii de cumpărare și vânzare a activelor cripto. Urmează serviciile de creare a pieței (4 dintre companiile chestionate), apoi, mai pe larg, schimburile între active digitale (3 companii), gestionarea portofoliului (de asemenea, 3), minerit (3) și airdrops/lockdrops (3). Majoritatea companiilor, desigur, oferă mai multe servicii în același timp.

Gestionarea regulilor legate de spălarea banilor

O temă importantă a raportului ADAN este gestionarea riscurilor și măsurile de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului (AML-CFT). Pentru companiile franceze, riscurile asociate nu fac de fapt nimic pentru companiile cripto-cripto. Motivul este că spălarea criptelor „murdare” se întâmplă aproape tot timpul schimbându-le pe monede fiat. Acesta este motivul pentru care companiile cripto-cripto nu se consideră în mod special ca vehicule de spălare.

Datorită acestei particularități, 52% dintre aceștia consideră că nu este relevant să se impună un regim obligatoriu, iar 13% consideră că măsurile AML-CFT ar trebui să se aplice numai dacă se utilizează un bun digital pentru o achiziție și nu doar schimbat. Companiile indică, de asemenea, că măsurile sistematice de identificare a clienților nu ar fi de dorit și că fiecare caz ar trebui luat în considerare pe baza riscurilor pe care le prezintă.

În ceea ce privește transparența schimburilor, furnizorii de servicii indică faptul că uneori este imposibil (atunci când sunt utilizate mixere sau monede de anonimat). Dar, de asemenea, că nu este de dorit, mai ales în cazul monedelor stabile emise de băncile centrale. Companiile se tem, de asemenea, că o aplicare excesiv de strictă a regulilor AML-CFT va împiedica dezvoltarea industriei în Franța:

„Se pare că trebuie abordată construirea de obligații în ceea ce privește AML-CFT asupra activelor digitale, anticipând dezvoltarea acestor servicii într-un mod măsurat și având grijă să nu încetinească dezvoltarea tehnologiilor de inovare financiară care sunt încă embrionare. "

👉 Pentru a merge mai departe, citiți articolul nostru: vize AMF pentru ICO-urile franceze

Despre autor: Marine Debelloir

Intrigat de Bitcoin de câțiva ani, am dezvoltat o pasiune pentru cripto-monede și tehnologiile inovatoare care rezultă din acestea. Îmi place să dezgrop cele mai clare știri pe care să le împărtășesc și să ajut la democratizarea acestei lumi incitante. Dar nu mă opresc acolo! De asemenea, îmi place să analizez proiecte legate de criptos și blockchains, care mă fascinează la fel de mult.
Toate articolele de la Marine Debelloir.