ADM 7012 Pensionare și planificare imobiliară

Cursuri universitare

Învățământ la distanță

Scoala de Administratie

Profesor responsabil

Condiții prealabile

ADM 1700 și SCO 1060

Obiective

Obțineți cunoștințele necesare pentru a atinge obiectivele de pensionare ale unei persoane. Fii capabil să faci planificare imobiliară pentru pensionare. Cunoașteți importanța planificării pentru pensionare, precum și diferitele tehnici care pot fi utilizate pentru a facilita atingerea obiectivelor de pensionare. Cunoașteți procesul de planificare a pensionării, precum și rolul planificatorului financiar în stabilirea unui plan pentru atingerea obiectivelor de pensionare.

Conţinut

1) Piramida pensionării și importanța contextelor care o influențează. 2) Bazele planificării financiare personale integrate (IPPP) și ale planificatorului financiar modern. 3) Planuri publice sau guvernamentale: Planul de pensii din Quebec (RRQ) și pensia de securitate pentru limită de vârstă (OEA). 4) Planuri de pensii pentru angajatori: planuri de bază, inclusiv noțiunile de răscumpărare și factori de echivalență și anumite planuri speciale. 5) Planuri înregistrate și aspectele strategice ale acestora. 6) Un plan eficient pentru pensionare. 7) Procesul de luare a deciziilor la pensionare: vehiculele financiare și aspectele strategice ale acestora.

Descriere

Cursul se adresează viitorilor planificatori financiari. Acesta a fost structurat pe baza Modulului 7 - Pensionare de la Institutul québécois de planificare financiară (IQPF). Alte texte, precum și lecturi de pe diferite site-uri web completează subiectele discutate.

Cursul își propune, ca prioritate, să se familiarizeze cu conceptele financiare, sociale și personale ale pensionării atât în ceea ce privește planificarea acestuia, cât și ceea ce se numește în mod obișnuit „după-REER”, adică luarea pensionării. în sine.

Mai precis, cursul vă va permite să:

cunoaște principalele vehicule și produse financiare specifice planificării pensionării;
să cunoască natura diferitelor planuri de pensii guvernamentale;
cunoaște diferitele planuri de angajatori sau planuri de pensii înregistrate (planuri private sau corporative);
să înțeleagă relația dintre REER și planurile de pensii înregistrate (planuri private sau corporative);
să înțeleagă diferența fundamentală dintre abordarea venitului brut și abordarea costului vieții (sau stilul de viață);
stăpâniți calculele investițiilor REER (și non-REER) pentru a obține independența financiară;
să înțeleagă fundamentele impozitării vehiculelor și produselor financiare pentru a obține independența financiară;
oferă o imagine de ansamblu a planificării imobiliare.

Cursul are două părți: o primă parte care se ocupă de pensionare (lecțiile 1-12) și o a doua parte care se ocupă de planificarea imobiliară (lecția 13), care face obiectul cursului ADM 7014.

Materiale didactice

Materialul cursului este disponibil pe site-ul cursului.

Informații tehnologice

Este esențial să aveți un calculator financiar neprogramabil, care are o tastatură non-alfanumerică. Modelele sugerate sunt: SHARP EL-738 și TEXAS INSTRUMENTS BA II Plus. Toate exercițiile cursului sunt rezolvate folosind aceste calculatoare. Un upgrade la utilizarea acestor șabloane de calculatoare este disponibil pe site-ul cursului.

Încadrarea

Supravegherea este individualizată și asigurată de o persoană responsabilă cu monitorizarea învățării. Comunicațiile se fac prin telefon sau e-mail.

Evaluare

Evaluarea se bazează pe două lucrări (15% și 35%) și un examen supravegheat (50%). În acest curs este utilizat un instrument de trimitere a posturilor.

Descrierea detaliată a evaluării

Muncă evaluată 1
Lucrarea scorată 1 are nouă întrebări, dintre care unele vă permit să explorați anumite puncte de pe site-uri web, în timp ce altele vor prezenta scenarii scurte sau întrebări eseu relativ simple.

Munca evaluată cu 2
Lucrarea marcată cu 2 necesită scrierea a patru articole în șase săptămâni pe teme legate de curs și rezolvarea problemei unui client fictiv. Această lucrare necesită stăpânirea materialului acoperit pe temele prezentate în manual și în ghidul de studiu.

Examinarea sub supraveghere
Întrebările se vor referi la toate cele treisprezece lecții, al căror conținut este acoperit de manualele de bază, ghidul de studiu și site-urile web la care ne referim în lecții.

Doar un calculator financiar neprogramabil, cu o tastatură non-alfanumerică, va fi permis. Abordarea adoptată pentru acest examen final își propune să se pregătească pentru examenul final al IQPF.

Scara de conversie

Notare Valoare numerică Valoare procentuală

LA+	4.3	90 la 100%
LA	4	85-89%
LA-	3.7	80 până la 84%
B+	3.3	77 până la 79%
B	3	73 până la 76%
B-	2.7	70-72%
VS+	2.3	67 până la 69%
VS	2	63 până la 66%
VS-	1.7	60-62%
D+	1.3	57 - 59%
D	1	55 până la 56%
E	0	0 până la 54%

* Scara de conversie în vigoare în prezent pentru acest curs.

Detalii de înregistrare

În fiecare an, acest curs este revizuit. Înscrierile pentru perioada de iarnă pot fi amânate.